Remy Wu: 走进『神秘』私人银行大门 - 上海上永泰咨询策划公司

/

上海上永泰咨询策划有限公司Shanghai ShangYongTai Consulting Co. Ltd.

上永泰专栏

作者:Remy Wu

1
走进『神秘』私人银行大门
 
一直以来,私人银行都被认为是富豪专属之地,享尽尊荣礼遇且神秘非凡,真的是如此吗?

 

趁着中国农历年前去了一趟新加坡,有幸走进〝神秘〞的私人银行大门,然而,我看到什么了?

 

走进私行大楼,映入眼帘的是严格的控管,除了接待柜台外就是管制闸门,没有专属的感应卡哪都去不了,第二眼看到大厅的布置,简单不失气派,简约又不失艺文感,整体而言:清爽、典雅又不失高档规格。接着是铺上地毯的长长通道,这通道给人的感受则是高级、独一无二、走在地毯上就是尊贵感,进入到专属VIP室后享受更多专业的建议与贴心服务,但,私人银行只是这样?


 
2
亚洲富裕人士急遽成长

 

近20年来,中国这个庞大经济引擎的驱动下,创造了更多的新富阶级产生,同时也扩增了金字塔顶端的人数及密度,近期中国取消新冠疫情旅行限制,是否将加剧亚洲富人的布局及变化呢?
 
全世界知名品牌、知名企业及高资产人士〝疯狂抢进〞新加坡,悄悄地带动了向来只提供高资产族群服务的私人银行,他们也正积极布局抢占市场,然而,高资产人士为什么需要私人银行服务?
 
资产隐密及节税是高资产人士寻求私人银行服务的最好理由之一。另外,分散市场风险和规避政治风险也是许多富人在意的点,将资产分散到海外还可享有免缴遗产税及赠与税的好处,而有些家族也会透过私人银行及信托公司来进行信托的规划,同时达到传富目的。



3
我也有钱能成为座上宾吗?

答案是「不一定」。私人银行通常坐落于设有「机密法」的国家,目前较著名的私人银行中心有瑞士、新加坡、香港、美国纽约、旧金山、洛杉矶、加拿大多伦多、温哥华、法国巴黎、英国伦敦等地,就银行的角度来看,在全球反洗钱的浪潮下,显然并非人人都能成为座上宾,而且有些人还会被私人银行列入不受欢迎的名单中,因为私人银行站在金融机构的最高点,绝不能拿自己的形象冒险。私人银行虽然是为高资产人士设计,但也并非是来者不拒,除了必须达到设定的门槛之外,也得有门路才能成为他们的座上宾。
 

亚洲客户挑选私人银行的首要条件除了具有机密法的国家之外,全球国际金融中心名列前茅且地理位置适中的"新加坡"及"香港"也更进一步符合期待了。

 
 
4
要整体思维并交专业打理

 

EIA上浤集团拥有超过24年国际金融资历及经验,架构各种专业机构合作平台,并嫁接私人银行来保管客户的资产,同时以客户的角度出发,从卖方市场转为买方市场,在合适的财富管理与资产配置中提供全面性的建议。
 
在担任顾问的实务经验中,我们首重2种条件基础,第一个是独立第三方的立场,第二个是能整合不同专业领域的能力,同时以客户为中心做出的整体规划,量身订做、客户有最终决定权,方能完美的客制化一个最好的解决方案。我们相信运用合适的架构与善用正确的工具,可以达到增值、保值、守富、传富的成果,这也是我们的价值所在!
 
----- END -----




有任何问题,欢迎透过「联络我们」或是关注「上浤资本」微信公众号与我们联系!